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企业AAA信用评级

发布日期:2019-04-27 作者:企业信用评级网
企业信用评级:也称为企业资信评级、企业资信评估和企业信用评估等。它是由独立的信用评级机构对影响参与评级企业的诸多信用因素进行综合分析研究,就其整体的运行状况,尤其是财务状况和偿还债务的能力及其偿债意愿进行的综合评价,并且用简单明了的符号表示出来,分为AAA,AA,A,BBB,BB,BCCC,CC,C九个等级。一般在企业对外竞标时用到,还用于企业的良好形象宣传。企业信用评级是新一届政府在大力提倡建立健全社会信用体系的背景下,由国家发改委主导,各省市发改委主管,相关评级机构公司参与的一项有重要意义的活动。

评级主体是所有企业,不分行业规模性质。目前还处于推广阶段,在未来五年内将会逐渐规定于相关市场活动中。

企业信用等级怎么评定?评级标准是怎样的?

企业信用评级,又称为资信评估,在招投标活动中具有重要的作用。企业信用评级可以为招标方提供公正、客观的信息,以优化招标选择,实现招标安全性,从而起到保护招标方利益的作用。通过企业信用评级可判断企业是否具备履行相关合同所需的专业和技术能力、财力资源和经营管理素质,为招标单位合理选择投标客户和控制招标风险提供重要参考依据。
企业信用评级应用范围
企业信用评级常用于项目招投标,以及政府采购、资质认定管理、市场准入政策制定等工作中,获得相应的优惠政策支持,还可用于产品样本、广告和促销活动中宣传使用,提高企业的整体公信度,树立企业良好的社会形象,促进经贸合作的成功率。
企业信用评级评价标准
企业信用评级是指信用评级机构对受评企业的产业、基础素质、经营管理、财务和外部支持等等诸多方面进行的综合评价。信用评级有着完整的体系,包括信用评级的要素和指标、信用评级的等级和标准、信用评级的方法和模型等方面的内容。
企业信用评级标准表
产业分析
宏观经济运行、经济政策和主要经济指标、产业政策、法律制度;行业特性、竞争状况、所处生命周期阶段、金融形势、基础建设投资、经济地理环境、行业前景。
基础素质分析
企业规模,经营资质,安全环保等、技术设备水平,工程业绩,完工项目的工程优良率及获奖情况,获得的荣誉称号,企业品牌及其知名度;管理层素质:企业主要负责人(董事长、总经理)的教育程度、行业经验、社会荣誉和个人信用记录等;股东背景及信用状况、资金支持、项目来源支持、人员支持及其它可能得到的支持等,银行信贷支持,其他外部支持。
诚信度分析
商业信用分析、银行贷款信用分析、主要管理人员、技术人员相关的记录、拖欠工程款、农民工工资情况记录、工商、税务、法院诉讼等部门的相关记录。
经营管理分析
经营分析:经营方式(项目发包、分包),目前企业施工能力,抓重大工程的能力,上年度公司签订项目数、合同额、大型项目,主要原材料及构成比例,采购原则,成本控制,质量控制,结算方式,企业应对原材料短缺;生产施工管理方式,质量、安全管理及控制措施,结算方式、市场定位,营销策略、工程结算方式,未来市场开拓计划及具体措施等。
管理分析:企业治理结构,管理模式,管理水平、管理制度。
财务分析
会计政策;财务政策;盈利能力;现金流量;资产及债务构成;债务偿还能力。
企业信用评价指标的设定应充分考虑下列原则:
全面性:能较全面地反映影响被评对象信用状况。不仅能反映被评对象历史情况,还应对未来发展趋势进行预测;不仅反映被评对象自身情况,还应结合考虑外部环境因素及其可能产生的影响。
科学性:以科学的方法和充足的数据为基础,设定的指标之间在涵盖的经济内容上不应重复,解释功能上能互为补充。
针对性:针对企业的具体特点及报告的不同用途设定指标,但不宜因过于强调被评对象的个性而忽略相互间的共性。
企业信用等级怎么评定?具体流程如下:
1、前期准备。企业向评级机构提出信用评级申请,双方签订《信用评级协议书》。
2、资料采集。评级机构指派信用评级小组,制定信用评级方案,企业按要求准备并提供信用评级所需资料。
3、资料处理。信用评级小组对企业提供的资料进行阅读分析,核查资料是否齐全和真实,需要进一步调查了解。
4、初步评级。将企业提供的资料、信用机构获得的全部信息和有关部门的复审意见进行综合整理,并依据办法,由第三方评级机构对该企业信用状况进行初评。
5、确定等级。第三方评级机构组织专家成立信用评审委员会,对初评结果进行评价,确定企业信用等级。
6、公布等级。评级结果会在网站等各大媒体上发布,比如誉泰信用的企业信用评级结果会在信用河南官网和中国招投标网站上予以公示,并出具企业信用证书、牌匾和报告。
7、跟踪评级。在企业信用等级有效期内,一般为一年,第三方评级机构对其信用状况跟踪监测,如果信用等级提高或降级,第三方评级机构将按跟踪评级程序更改企业的信用等级,并在有关媒体上披露,原信用等级自动失效。
企业信用等级评价采用定性分析和定量分析相结合的独立评价法。即在评价一个企业信用等级时,分别设定定性分析等级标准和定量分析等级标准,定性和定量独立评级,分别显示评级结果。最终将企业信用等级划分共10级,分别用AAA级、AA级、A级、BBB级、BB级、B级、CCC级、CC级、C级和D级表示。其中,AAA级企业信用最好,D级企业信用最差。

企业信用评级有哪些特点和作用?

信用既是社会经济发展的必然产物,也是现代市场经济运行中必不可少的一环,信用缺失将严重危害社会经济秩序。信用是市场经济的灵魂,市场经济信誉至上,信誉既是企业的生命,也是企业确立正常交易关系和一切经济往来的基础。企业只有讲信用,重信誉,遵守合同,才能取得社会信任。
企业信用评级可以促使企业加强信用意识,自觉克服违约行为,它以公正的立场、客观的态度、科学的方法和严格的程序为社会提供企业的资信状况,是招招投标投标、融资贷款、政府采购、商务合作不可缺少的组成部分,建立和发展信用评级业具有一定的现实意义:
1、树立企业形象的有效途径。企业信用评级对于塑造信用形象、降低交易成本、提升竞争能力、创建良好的竞争环境具有重要意义。
2、信用评级是企业赢取市场的通行证。信用评级是获得政府扶持、竞标、商务往来、招商引资、融资担保、银行贷款的通行证。
3、信用评级是企业投标加分的必备项。对企业招投标项目加分(加2-5分),提高企业竞标能力,相比没办理的公司更有优势。
4、信用评级是企业综合竞争力的证明。信用状况是衡量企业履约能力、投标信誉的重要因素,通过信用评级可为企业综合竞争力提供最有力的证明。
5、信用评级是强化企业管理和防范风险的必要手段。通过客观评价,企业可以发现自身的不足和存在的隐患,改善经营管理和加强风险防范,建立起服务于销售与财务控制的现代信用管理制度。
企业信用评级有哪些特性?
综合性
企业信用评级的内容比较广泛,它是对企业资信状况的一次全面评价,具有综合性的特点。企业信用评级要对履行契约的能力和可信任程度等作出分析判断,并要承担调查失误和评估失实的责任,必须对企业进行全面调查和综合分析,包括:产业、企业素质、经营管理、财务状况和偿债能力等各方面因素。
时效性
企业信用等级评出以后,一般有效期为一年,一年以后要重新评级,它具有一定的时效性。
复杂性
由于企业的性质不同,有工业企业、商业企业、外贸企业、建筑安装企业等等;不同的企业有着不同的行业特点和资金结构,信用评级的重点和要求都不相同,因而企业信用评级要比证券信用评级复杂得多。
可比性
各信用评级机构的评级体系使同行业受评企业处于同样的标准之下,从而揭示受评企业在同行业中的信用地位。
全面性
信用评级就受评企业的经营管理素质、财务结构、偿债能力、经营能力、经营效益、发展前景等方面全面揭示企业的发展状况,综合反映企业的整体状况,非其他单一的中介服务所能做到。
公正性
信用评级由独立的专业信用评级机构作出,评级机构秉持客观、独立的原则,较少受外来因素的干扰,能向社会提供客观、公正的信用信息。

企业信用评级适合什么样的中小企业参与?
原则上只要有3年以上、规范运作的全国中小企业都可以自愿参与评级申报。关键在于企业负责人对企业长线发展、融资贷款、品牌竞争、商业合作、风险管理等有强烈意识和提高需求,企业信用评级做为企业经营健康的“体检表”与企业整合所需资源的绿色通道,就会成为企业必须品,也成为伴随企业发展也逐步积累的宝贵无形资产。对于如果企业本身存在各种非良性经营问题、又不追求改善与提高,或想利用这个性片面的提升着急的企业优势,这样的情况不仅无法获得有效评级,还会诸多反映企业不良状况,这样的企业就不建议参与这项有意义的活动。
俗话说的好:人无信不立,事无信不成,商无信不兴。寥寥几句,足以概括信用的重要性,对于企业而言,企业信用就是立足之本,企业无信,则难以发展。企业如何证明自己的信誉度?毕竟空口无凭,而这就需要用到企业信用评级了。
很多中小企业面对信用评级会有很多疑惑?我们是小公司,但有时参加招投标或者大企业供应产品会,会要求提供AAA企业信用等级证书,这个该如何申请办理?去哪里办理?办理需要多长时间?有效期多久?办理对以后有什么意义?下面就一一为大家答疑解惑:
企业信用评级去哪里办理?
企业信用评级最好找专业的第三方信用评级机构来办理,第三方信用评级机构更注重评级标准的普遍适用性,即使不同专业机构对同一企业进行评级,评级结果基本上没有太大差别,所以只有专业信用评级机构出具的评级结果才具有较强的可比性。在招投标过程中,有较强的可比性的信用等级才能发挥其应有的作用。
誉泰信用评估可全流程跟进信用评级证书的办理情况,并协助企业做辅导资料,及时反馈相关信息,帮企业尽快审核通过,节约企业时间成本。

信用评级资料清单

1,近三年财务审计报告(每少一个年度,信用等级降一级),必须包括:二维码页、正文、资产负债表、利润表、现金流量表、会计事务所资质;
2,近三年政府采购中标项目(提供中标通知书或中标公告网络截图),打分标准为:注册地以外省项目数量×0.6+注册地省内项目数量×0.3,满分10分;
3,近三年业务合同(提供项目名称页和签章页),打分标准为:注册地以外省项目数量×0.2+注册地省内项目数量×0.1,满分5分;
4、人民银行出具的企业征信报告;
5,近三年企业或个人获得的荣誉证书(优先提供国家级>省级>市级);
6,营业执照扫描件、开户许可证扫描件、高新技术企业证书扫描件;
7,企业获得的行业资质证书;
8,社保缴费凭证、税务扣款完税凭证等近三个月截图或扫描件或者相关部门盖章缴纳证明;
9,公司简介、社会保险登记号码、股东名称及出资额、机构设置图;
10,信用编号申请书(清单第三页有范本)(word版及打印后盖章后扫描版);
11,人力资源表(人数30人左右,清单第二页有范本)(word文字版)及相关人员职称证、毕业证、注册证书;复印件盖章后扫描件。
12,捐款等社会公益性发票或公益宣传图片;
13,员工的下岗工人证、残疾人证或退伍军人证等;
14,企业ISO认证或产品CCC认证等证书;
15,企业或个人获得的专利、商标、软件著作权、工法证明(建筑行业)等知识产权证书;
16、信用评估合同盖章后扫描件;
17、公司有关管理制度。
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